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一次手机转账竟让犯罪分子盯上自己 无锡市滨湖区检察官:护好你的短信验证码
2020-07-27 15:45:00  来源:江苏检察在线

  移动支付发展至今,利用手机完成交易已经屡见不鲜。家住无锡市滨湖区的夏先生就经常利用手机上的APP来贷款。2019年11月,他下载了一个可以提供贷款的APP并在上面借了6100元,转到自己的银行卡上。谁知,这一次转账竟让犯罪分子盯上了自己。

  “在我借钱的第二天下午,我就接到了一个电话,对方是新疆号码,男的,讲的是普通话,当时我觉得有点奇怪。”回想起当天情形,夏先生至今感到不可思议,“对方一开口,居然马上准确地说出了我的名字、身份证号码和银行卡号。”

  为何他能够如此准确地说出夏先生的个人信息?对方很快亮明身份,说自己是夏先生前一天下载的APP工作人员。这样一联系,夏先生慢慢放下了戒心。

  “他说昨天签的协议利息有些问题,需要我把钱先全部返回我的农行卡上,等平台扣完再重新签订协议下发,我就同意了。”

  利息协议有问题,代表着夏先生之前的借款很可能出现问题,于是他就按部就班地跟着对方的指令进行操作。不一会儿手机就收到了一条验证码,经过索要他没多想就告诉了电话里的“工作人员”。在要完验证码的那一刻,夏先生就收到了银行卡的扣款短信,显示他有一笔3000元的消费。

  “我想想觉得不对劲,就联系了APP的客服,客服告诉我,可能是受骗了。”好在夏先生反应及时,赶紧冻结了自己的银行账户才保住了卡里的钱。尽管如此,在此之前他已经接连收到扣款短信,金额达到了4千多。为了不让更多人再上当,夏先生立马报了警。

  其实很多短信都会再三提示用户不要轻易泄露验证码,谈及为何会相信他,夏先生认为,主要还是对方掌握了他的信息。这也是本案中最让人想不通的地方。那么犯罪嫌疑人究竟是如何做到的呢?

  “我在网上发现有人通过打电话的方式进行诈骗,专门有人提供贷款平台的客户资料,这样子可信度就会很高。”经过审查,犯罪嫌疑人符某供述了自己作案的全部手法,“我和客户说收到的贷款出现异常,过一会公司会发一个验证码给客户,我就要求客户把验证码报给我。当然了,这事情我一个人做不来,还有专门的人负责转走客户卡里的钱。”

  2020年6月19日,无锡市滨湖区检察院以诈骗罪对符某等5名犯罪嫌疑人提起公诉,该团伙先后骗取他人钱款2万余元。

  检察官提示,在诸多采用电信技术诈骗的案例中,虽然嫌疑人扮演的角色与说辞不尽相同,但目的都是为了套取受害者的身份证号、手机号、手机验证码等个人信息。这些人大多数采用的都是无卡支付等快捷支付业务进行资金转移。因此,任何情况下都不要将手机验证码等个人信息告知他人,如若遇到可疑情况,第一时间拨打客服或者联系警方求助,不让犯罪分子有机可乘。

  编辑:周洋