诈骗罪 合同诈骗罪 不具备偿还能力 非法占有

　　【要旨】

　　行为人在负有巨额债务的情况下，虚构事实、隐瞒真相与他人签订借款合同，致使数额巨大的借款无法归还的，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。

　　2015年3月23日，丹阳市公安局以戴某某涉嫌诈骗罪对其刑事拘留；同年4月29日，丹阳市人民检察院以戴某某涉嫌伪造国家机关证件罪对其批准逮捕；同年6月16日，丹阳市公安局以戴某某涉嫌诈骗罪，向丹阳市人民检察院移送审查起诉。

　　丹阳市人民检察院经依法审查查明：2013年3月至12月间，被告人戴某某在欠有巨额债务的情况下，为向丹阳市丹北镇埤城尧巷农民资金互助合作社（下称尧巷资金合作社）借款，联系办理假证人员，伪造了其南京市鼓楼区金信花苑某室和南京市栖霞区和燕路某层的《房屋所有权证》和《房屋他项权证》，后以其本人、邵某及张某某三人的名义，三次使用上述假证向尧巷资金合作社进行抵押借款共计270万元，除支付利息63.7万元及偿还本金10万元外，实际得款196.3万元，后到期未能还款。

　　在诉讼过程中，围绕此案的定性共形成三种意见：

　　第一种意见认为，被告人戴某某构成伪造国家机关证件罪。理由是：被告人戴某某主观上不具有非法占有的故意。戴某某从事生产经营活动有证据予以证实，且有100余万元的借款无法查明去处，不能排除戴某某将这些钱用于生产经营的可能，因此不应认定其具有非法占有的目的，戴某某的行为属于民事欺诈。但是被告人戴某某联系办理假证人员，制作了5本假证的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，构成伪造国家机关证件罪。

　　第二种意见认为：被告人戴某某构成诈骗罪。理由是：被告人戴某某在欠下巨额债务的情况下，明知无偿还能力，仍采用欺骗、隐瞒的手段向他人借款或骗取财物，非法占有的故意明显，符合诈骗犯罪的基本特征。

　　第三种意见认为：被告人戴某某构成合同诈骗罪。理由是：合同诈骗罪与一般诈骗罪都属于诈骗罪的范畴，合同诈骗罪是一种特殊的诈骗罪。被告人戴某某实施的欺骗行为发生在签订、履行合同的过程中，破坏了社会主义市场经济秩序，构成合同诈骗罪。

　　经讨论，该院采纳了第三种意见。理由如下：

　　第一，被告人戴某某在主观上具有非法占有的故意，且伪造国家机关的证件为其骗取贷款的手段行为。被告人戴某某在向合作社借款之前已欠外债高达5000万元，所有房产均已被冻结，原先在南京和盐城的公司均已不再经营，海南的公司系利用过桥资金注册成立，且在借款之初并未投产。借来的270万元中，除支付利息以外，有近90万元用来归还他人借款，并未用于生产经营，剩余款项大部分用于零散取现、转账、刷卡等支出。被告人戴某某在借款之初已不具备偿还能力，通过伪造国家证件骗取的贷款也未用于生产经营，足以证明其主观存在非法占有的故意。因此，伪造国家证件只是其实现骗取贷款目的的手段行为，根据牵连犯的一般理论，应当认定为刑法上的诈骗行为。

　　第二，被告人戴某某实施的诈骗行为，符合刑法上一般诈骗罪的构成要件，合同诈骗罪与一般诈骗罪都属于诈骗罪的范畴，合同诈骗罪是一种特殊的诈骗罪。在本案中，被告人戴某某实施的诈骗行为是发生在签订、履行合同的过程中，其最大的特点是利用伪造的国家证件，以达到骗取对方信任而签订借款合同，取得贷款的目的。因此，其行为不仅侵犯了公私财物的所有权，还破坏了社会主义市场经济秩序和国家合同管理制度，应当认定为合同诈骗罪。

　　综上，丹阳市人民检察院认为，被告人戴某某以非法占有为目的，在签订合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。

　　2015年12月24日，丹阳市人民检察院以被告人戴某某犯诈骗罪，向丹阳市人民法院提起公诉；2017年1月25日，丹阳市人民检察院以合同诈骗罪，对被告人戴某某变更起诉。2017年2月9日，丹阳市人民法院以（2015）丹刑初字第845号作出一审判决，以合同诈骗罪判处被告人戴某某有期徒刑十二年，并处罚金二十万元。被告人戴某某不服一审判决，提起上诉，二审维持原判。